Банки сообщили о проблемах с блокировкой переводов в пользу онлайн-казино

​Банки хотят получить прямой доступ к реестру доменных имен Роскомнадзора для проверки сайтов клиентов и выявления нелегальных онлайн-казино. Пока они это делают в ручном режиме.

Российские банки столкнулись с проблемой при исполнении закона, принятого для пресечения переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, следует из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) вице-спикеру Совета Федерации Николаю Журавлеву, сообщает РБК. Суть проблемы в том, что кредитные организации не могут автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу и вынуждены это делать в «ручном» режиме.

Принятые поправки в основной «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) запрещают банкам принимать на обслуживание или проводить платежи по поручению компаний, если их интернет-сайт находится в «черном списке» Роскомнадзора. Речь идет о реестре доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России. Адреса онлайн-казино тоже туда попадают. В середине 2019 года Роскомнадзор сообщал, что в реестр внесены более 30 тыс. сайтов с рекламой казино или с виртуальными игровыми автоматами.

Как отмечается в письме НСФР, у банков сейчас нет возможности проверять сайты клиентов в реестре Роскомнадзора автоматически. Закон «Об информации» (149-ФЗ) дает это право только операторам связи, а кредитные организации вынуждены формировать индивидуальные запросы, что «влечет многократное увеличение нагрузки на реестр». Участники рынка просят доработать законодательство и открыть банкам доступ к автоматическим проверкам реестра.

Жалобы банков звучат убедительно, считают эксперты. Кредитные организации фактически поставлены в уязвимую позицию: с одной стороны, над ними довлеют требования закона и потенциальные санкции от Центробанка за нарушение 115-ФЗ, а с другой — налицо слабо автоматизированные инструменты Роскомнадзора. И на момент приема организации к обслуживанию, и в процессе обслуживания выявление наличия сайта, его увязки с организацией-клиентом и проверка наличия его в Едином реестре запрещенных сайтов может осуществляться только в ручном режиме по каждому юридическому лицу.

Хотя формально реестр является определенным механизмом защиты, на практике интернет-казино может в любой момент поменять свой домен и адрес сайта — именно это они и будут делать после попадания в реестр, что существенно ограничит его эффективность, отмечает еще одну проблему директор процессингового центра «КартСтандарт» Майя Глотова.

«Крупные интернет-казино имеют в своей структуре специализированные платежные институты, имеющие финансовую лицензию и работающие как ассоциаты или агенты банков-участников платежных систем. Такая схема работы позволяет интернет-казино очень быстро ротировать домены, формальное название и остальные параметры, под которыми осуществляется прием карт», — рассказывает эксперт. По мнению Майи Глотовой, пока не будет найден механизм борьбы с этими специализированными платежными институтами, иные механизмы защиты будут иметь ограниченную эффективность.

«В идеале системы кредитных организаций должны быть интегрированы с реестром или должны направлять запрос, например, по ИНН компании, в реестр, однако пока такого решения и правовых оснований для него напрямую не предусмотрено. Самым очевидным выходом в этой ситуации может быть законодательное закрепление нормы о предоставлении финансовым организациям автоматизированного режима доступа к единому реестру запрещенных сайтов», — считает вице-спикера Совета Федерации Николай Журавлев.

Источник: https://www.rbc.ru/finances/25/08/2021/6124ca919a7947c1c6f1554d

Новости

РНКО «Платежный Центр» – в ТОП-5 самых рентабельных банков

РНКО «Платежный Центр» (ООО) занимает в рейтинге пятое место.

«КартСтандарт» 26 ноября 2019
Регистрация
Регистрация на мероприятие закрыта